【2年経過】積立NISA2人分+ジュニアNISA2人分 ~2022年12月結果~

蓄財

将来のお金が心配。皆様もそう感じたことはありませんか?結婚をして子供ができてからより一層、将来について、お金について考えるようになりました。


2年前のゴリパパは投資なんて全然わからない仕事バリバリの小学校の先生。コロナ禍に『詳しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください!(著者:山崎元)』という本に出合い、資産運用に興味をもちました。


証券口座を作り、NISA口座を開設し、インデックスファンドの毎月積み立てを開始。自分だけではなく、非課税枠は有効活用すべきだと考え、家族全員分のNISA口座を開設。優良なインデックスファンドの購入は未来の自分を救ってくれます。そんな我が家の12月分の積立NISAとジュニアNISAの結果報告記事です。

最後は、NISAの制度変更について、ゴリパパ家の方針も紹介。

ゴリパパ
ゴリパパ

まずは我が家の結果からご覧ください!

我が家の合計

積立額:4,749,988円

評価額:5,132,928円

 損益:+382,940円(+8.06%)

ゴリパパ
ゴリパパ

円高の影響もあって、先月よりは減ったぞ。

家族それぞれの内訳も書いていくぞ。

【ゴリパパ口座】資産結果+保有商品

積立額:799,992円

評価額:875,107円

 損益:+75,115円(+9.39%)

ゴリパパ
ゴリパパ

eMAXIS Slimシリーズは安定だな。

【ゴリママ口座】資産結果+保有商品

積立額:749,996円

評価額:787,350円

 損益:+37,354円(+4.98%)

ゴリパパ
ゴリパパ

妻の口座はオルカンオンリー

【息子口座】資産結果+保有商品

積立額:1,600,000円

評価額:1,719,435円

 損益:+119,435円(+7.46%)

ゴリパパ
ゴリパパ

来年の非課税枠では、おとなしくeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)を買うよ。

【娘口座】資産結果+保有商品

積立額:1,600,000円

評価額:1,751,036円

 損益:+151,036円(+9.43%)

ゴリパパ
ゴリパパ

シンプルイズベスト!

NISA制度が変更したら、毎月50,000円積立に変更

・年間投資上限額が360万円
(積立型の枠は120万円 成長株の枠は240万円)

・生涯投資上限額が1800万円

・非課税期間は無期限

・NISA制度の恒久化

・NISAの併用可能

以上の内容で最終調整。(2022年12月17日現在)

個人投資家には、うれしいニュースです。ゴリパパ家では、夫婦で毎月50,000円ずつ今までと同じ銘柄を購入していく予定。現金の残り具合や妻が働くかどうかによって、増額もありです。働きの悪い現金の比率が高くならないように調整していきます。年間の枠が増えることで調整がとてもしやすくなりました。米国高配当ETFもNISA口座ならかなり強力になってきますね。

ゴリパパ
ゴリパパ

新NISAについても記事にしました!

最後まで読んでいただきありがとうございました。

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ゴリパパ
ゴリパパ

子育て、教育を通じて

よい社会にしていこう!

またね!!

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