将来のお金が心配。皆様もそう感じたことはありませんか？結婚をして子供ができてからより一層、将来について、お金について考えるようになりました。
２年前のゴリパパは投資なんて全然わからない仕事バリバリの小学校の先生。コロナ禍に『詳しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください！(著者：山崎元)』という本に出合い、資産運用に興味をもちました。
証券口座を作り、NISA口座を開設し、インデックスファンドの毎月積み立てを開始。自分だけではなく、非課税枠は有効活用すべきだと考え、家族全員分のNISA口座を開設。優良なインデックスファンドの購入は未来の自分を救ってくれます。
今日の記事は、2023年2月の我が家のNISA口座の結果報告です。
まずは我が家の結果からご覧ください！
合計（夫婦２人分積立NISA＋子供２人分ジュニアNISA）
積立額：5,283,279円
評価額：5,739,455円
損益：＋456,176円（＋8.63％）
※基準価額（2023年2月14日）
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)・・19,359円
eMAXIS Slim オールカントリー・・・17,193円
【父口座】資産結果＋保有商品
積立額：866,658円
評価額：954,046円
損益：＋87,388円（＋10.08％）
よい投資信託に早く投資を始めると、取得価額を下げられるな。
【母口座】資産結果＋保有商品
積立額：816,661円
評価額：869,147円
損益：＋52,486円（＋6.43％）
オルカンのみでもこのような結果に！やはり強いし、安心感が違う。
【子①口座】資産結果＋保有商品
積立額：1,800,000円
評価額：1,942,086円
損益：＋142,086円（＋7.90％）
この結果から、SP500とオルカンのみでいいってことがよくわかる
【子②口座】資産結果＋保有商品
積立額：1,799,960円
評価額：1,974,176円
損益：＋174,216円（＋9.68％）
この２つでええねん。
2023年の投資について
2023年は、積立NISAもジュニアNISAも継続
特定口座での投資はしない
ジュニアNISAは、毎月１０万円分×８カ月で購入していく
2024年から始まる新NISA。様々な情報が錯綜していますね。個人的には、特定口座は手を付けず、2024年が近づいてきて、評価額がプラスなら売却して現金に戻そうと思っています。特定口座で運用していく方が利益が大きいという主張もありますが、いちいち考えるのが面倒くさいのでシンプルにいくつもりです。運用額が500万円を超えてくると、１か月前と評価額が全然違ってきます。このようなことに慣れることがとても大切だと感じる今日この頃。みなさんも、お金に困らない人生にしていきましょう！
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よい社会にしていこう！
またね！！
そんな我が家の12月分の積立NISAとジュニアNISAの結果報告記事です。
最後は、NISAの制度変更について、ゴリパパ家の方針も紹介。
まずは我が家の結果からご覧ください！
我が家の合計
積立額：4,749,988円
評価額：5,132,928円
損益：＋382,940円（＋8.06％）
円高の影響もあって、先月よりは減ったぞ。
家族それぞれの内訳も書いていくぞ。
【ゴリパパ口座】資産結果＋保有商品
積立額：799,992円
評価額：875,107円
損益：＋75,115円（＋9.39％）
eMAXIS Slimシリーズは安定だな。
【ゴリママ口座】資産結果＋保有商品
積立額：749,996円
評価額：787,350円
損益：＋37,354円（＋4.98％）
妻の口座はオルカンオンリー
【息子口座】資産結果＋保有商品
積立額：1,600,000円
評価額：1,719,435円
損益：＋119,435円（＋7.46％）
来年の非課税枠では、おとなしくeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)を買うよ。
【娘口座】資産結果＋保有商品
積立額：1,600,000円
評価額：1,751,036円
損益：＋151,036円（＋9.43%）
シンプルイズベスト！
NISA制度が変更したら、毎月50,000円積立に変更
・年間投資上限額が360万円
（積立型の枠は120万円 成長株の枠は240万円）
・生涯投資上限額が1800万円
・非課税期間は無期限
・NISA制度の恒久化
・NISAの併用可能
以上の内容で最終調整。（2022年12月17日現在）
個人投資家には、うれしいニュースです。ゴリパパ家では、夫婦で毎月50,000円ずつ今までと同じ銘柄を購入していく予定。現金の残り具合や妻が働くかどうかによって、増額もありです。働きの悪い現金の比率が高くならないように調整していきます。年間の枠が増えることで調整がとてもしやすくなりました。米国高配当ETFもNISA口座ならかなり強力になってきますね。
新NISAについても記事にしました！
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